Nueva guía SENACLAFT: fuentes de información para emprendedores

¿Qué es esta nueva guía de SENACLAFT?

La Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT) acaba de actualizar una guía muy importante para todos los que manejamos empresas en Uruguay. Se trata de un documento que recopila todas las fuentes de información pública disponibles para verificar datos sobre personas y empresas.

Desde Calculame, queremos explicarte por qué esta actualización es relevante para tu emprendimiento y cómo podés aprovecharla.

¿Por qué te importa como emprendedor?

Si tenés una empresa en Uruguay, es probable que seas lo que se conoce como "sujeto obligado" según la normativa de prevención de lavado de activos. Esto incluye a:

• Inmobiliarias
• Empresas constructoras
• Organizaciones sin fines de lucro
• Profesionales como abogados, escribanos y contadores en ciertos casos
• Muchos otros sectores de servicios

Como sujeto obligado, tenés la responsabilidad de conocer bien a tus clientes y verificar que sus operaciones sean legítimas. La nueva guía de SENACLAFT te facilita esta tarea al compilar todas las fuentes oficiales donde podés buscar información.

Debida diligencia: lo que necesitás saber

La debida diligencia no es solo un trámite burocrático, es una herramienta que te protege a vos y a tu empresa. Consiste en verificar la identidad de tus clientes, entender el origen de sus fondos y asegurarte de que las operaciones tengan sentido comercial.

¿Cuándo necesitás aplicar debida diligencia intensificada?

Cuando detectés operaciones que parezcan inusuales o complejas, la ley te obliga a profundizar más en la verificación. Esto incluye obtener documentación adicional y, en algunos casos, una declaración jurada de regularidad fiscal.

La declaración de regularidad fiscal explicada

Una novedad importante es el requisito de la declaración de regularidad fiscal. Tu cliente debe declarar que está al día con sus obligaciones tributarias. Esto se puede acreditar de tres formas:

• Copias de declaraciones juradas presentadas ante DGI
• Constancia oficial de DGI confirmando que está al día
• Carta de su contador o asesor tributario certificando su situación fiscal

Desde nuestra experiencia en Calculame, recomendamos siempre optar por las constancias oficiales cuando sea posible, ya que brindan mayor seguridad jurídica.

Consejos prácticos para tu emprendimiento

1. Organizá tus procesos: Creá un protocolo claro de verificación de clientes que incluya consultar las fuentes que menciona la guía de SENACLAFT.

2. Mantené registros: Documentá todo el proceso de debida diligencia. Esto te protege ante eventuales inspecciones y demuestra tu cumplimiento.

3. Capacitá a tu equipo: Asegurate de que todos los que manejan clientes en tu empresa entiendan estas obligaciones.

4. Usá la tecnología a tu favor: Las fuentes digitales que compila SENACLAFT pueden automatizar muchas de estas verificaciones.

¿Qué pasa si no cumplís?

No cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de activos puede traer consecuencias serias: desde multas económicas hasta problemas legales más graves. Por eso es fundamental tomarse en serio estos requerimientos.

La buena noticia es que, con la información correcta y los procesos adecuados, cumplir no tiene por qué ser complicado. La nueva guía de SENACLAFT es precisamente una herramienta para facilitarte este trabajo.